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Conoce más sobre el mundo de las inversiones​​​​

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¿Quién puede invertir en un Fondo de Inversión?

Los Fondos de Inversión están destinados a todas las personas naturales o empresas que, sin importar su actividad, decidan invertir sus recursos o ahorros como ser: profesionales, empleados, independientes, jubilados, amas de casa, estudiantes, inversionistas profesionales, pymes y empresas del sector público y privado.

 

¿Cuáles son las ventajas de invertir en los Fondos de inversión?

Los Fondos de Inversión son un mecanismo eficiente para que los ahorradores participen en el mundo de las inversiones y de esta forma se canalice el ahorro del público a la financiación de sectores importantes del país como por ejemplo el sector productivo.

Todos los inversionistas son tratados de forma equitativa sin importar el monto de recursos con el que participen.

Los Fondos de Inversión  incentivan la cultura de ahorro que a futuro permitirá a los participantes contar con el capital objetivo.

 

¿Qué debo tener en cuenta para invertir en un Fondo de Inversión?

Primero. Definir el objetivo de inversión, es decir tener claro para qué deseas invertir, como por ejemplo para hacer crecer tu negocio, para las vacaciones soñadas, para iniciar estudios, para comprar un vehículo, etc.

 

Segundo. Establecer el horizonte de la inversión, es decir por cuánto tiempo invertirá en el Fondo, qué cantidad de dinero y la periodicidad de los aportes con la que ahorrará para cumplir con el objetivo fijado.

 

Tercero. Identificar su perfil de inversionista, cada inversionista debe definir si su perfil de inversión es conservador, moderado o arriesgado.

 

Tipos de Fondos

En la industria existen 2 tipos de fondos de Inversión de acuerdo a la disponibilidad de los recursos invertidos:

Abiertos: Son aquellos en los que la redención de las participaciones se podrá realizar en cualquier momento. Sin perjuicio de lo anterior, en su reglamento podrán acordar pactos de permanencia mínima para la redención de las participaciones de los inversionistas, caso en el cual deberá establecerse el cobro de penalidades por redenciones anticipadas, las cuales constituirán un ingreso para el respectivo fondo.

Cerrados: Son aquellos en los que la redención de la totalidad de las participaciones sólo se puede realizar al final del plazo previsto para la duración del fondo. No obstante, los fondos cerrados podrán redimir parcial y anticipadamente participaciones en algunos eventos, siempre y cuando sus reglamentos así lo prevean.

 

Ventajas de invertir en fondos de Inversión

Economías de escala (poder de negociación): los fondos pueden obtener mejores costos de intermediación en el mercado de valores, que lo que puede lograr un inversionista de forma individual.

 

Liquidez o disponibilidad de los recursos: Existen fondos en el mercado que de acuerdo a lo establecido en su reglamento, permiten que el inversionista retire sus recursos cuando lo requiera. Esto corresponde a los fondos abiertos.

 

Cultura inversión a largo plazo: Los fondos permiten estimular la cultura de inversión a largo plazo en el país, buscando incentivar a las personas que quieran obtener un rendimiento de acuerdo a las características del mercado, su perfil de inversionista y el volumen de los recursos invertidos. Dichos recursos podrán ser destinados para estudios, viajes, compra de algún activo, entre otros.

 

Disponibilidad de Información: La ley le exige a las entidades administradoras, publicar en sus páginas web, toda la información relacionada con el funcionamiento del fondo: reglamento, prospecto, ficha técnica, calificaciones de riesgo, rentabilidades, entre otras.

 

Administración profesional de los recursos invertidos: los fondos son administrados por entidades que cuentan con profesionales experimentados en los temas de inversiones, adicionalmente cuentan con una estructura organizacional y tecnológica, junto con un equipo humano interdisciplinario que se encarga entre otras funciones del cobro y reinversión de dividendos o intereses de las inversiones, valoración de los activos, administración de riesgos, generación de información y demás obligaciones de carácter legal.

 

¿Quién supervisa y fiscaliza a una SAFI?

En el mercado financiero nacional, la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) es la encargada de supervisar y fiscalizar a las Sociedades Administradoras de Fondos de Inversión y velar por los consumidores financieros. La supervisión de la ASFI no implica una recomendación o aval respecto a la inversión efectuada en un fondo de inversión.

 

Para conocer más sobre el mercado de inversiones nacional ponemos a su disposición los siguientes documentos elaborados por la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI):​     

       


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  • Datos al miércoles, 29 de julio de 2020 | Tasa a 30 días
  • MERCANTIL Tasa: 0,34% | Cartera: $us. 48.811.430,54 | Valor de cuota: $us. 205,77226
  • PROSSIMO Tasa: 0,53% | Cartera: $us. 84.003.636,82 | Valor de cuota: $us. 132,12969
  • HORIZONTE Tasa: 1,12% | Cartera: $us. 38.554.684,79 | Valor de cuota: $us. 159,31293
  • CRECER Tasa: 1,85% | Cartera: Bs. 346.847.536,00 | Valor de cuota: Bs. 1.462,87350
  • SUPERIOR Tasa: 2,79% | Cartera: Bs. 171.917.679,74 | Valor de cuota: Bs. 1.982,75414
  • PRODUCTIVO Tasa: 2,94% | Cartera: Bs. 181.502.741,75 | Valor de cuota: Bs. 226.871,74530
  • PREVISOR Tasa: 1,60% | Cartera: Bs. 11.414.289,62 | Valor de cuota: Bs. 1.063,51489
  • +BENEFICIO Tasa: 2,47% | Cartera: Bs. 141.798.066,99 | Valor de cuota: Bs. 1.066,01830
  • EXPANSIÓN Tasa: 4,21% | Cartera: Bs. 667.353.908,86 | Valor de cuota: Bs. 210.516,81440
  • Las tasas están calculadas sobre la base de rendimientos pasados y están sujetas a variaciones.
  • El valor de la cuota de los fondos de inversión es variable por tanto,
  • la rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por el fondo, no significa necesariamente, que se repita en el futuro.

“Esta entidad es supervisada por ASFI. La supervisión de la ASFI no implica una recomendación o aval respecto a la inversión efectuada en un Fondo de Inversión”

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